Mutaties leningenportefeuille | Bedrag (x € 1.000) | Gemiddelde rente |
|---|---|---|
Verw stand per 1 januari 2025 | 288,6 | 1,45% |
- Nieuwe leningen | 70,0 | 3,50% |
- Reguliere aflossing | - 35,0 | 0,76% |
- Vervroegde aflossing | n.v.t. | |
- Renteherziening oud | n.v.t. | |
- Renteherziening nieuw | n.v.t. | |
Stand per 31 december 2025 | 323,6 | 1,97% |
Zolang de korte rente lager is dan de lange rente, zullen wij zo optimaal mogelijk gebruik maken van de kasgeldlimiet, steeds met een doorkijk naar de toekomst.Volgens de voorlopige raming zal in 2025 voor circa € 70 miljoen aan nieuwe langlopende leningen moeten worden aangetrokken. De looptijden van de nieuwe leningen worden afgestemd op het meerjaren financieringsperspectief. Wij verwachten dat de gemiddelde rente over de leningenportefeuille behoorlijk zal oplopen, die trend zal in de eerst komende jaren voortzetten. De externe rentelasten zullen in absolute zin ook oplopen omdat we weer kortlopende leningen moeten afsluiten (vanaf april 2021 konden wij ons cashmanagement zo danig vormgeven dat wij geen kortlopende leningen hebben aangetrokken tot heden), naast de verwachte nieuwe lange leningen. De verwachting is dat de gemiddelde rente per eind 2025 met circa een 0,5% oploopt ten opzichte van het begin van het jaar.
